|  | 1.1. Что такое демо-счет в системе Альфа-Директ? |
|
| Любое заинтересованное лицо может свободно и бесплатно, в течение 1 месяца, протестировать пакет услуг Альфа-Директ в игровом режиме. С этой целью клиенту, по его запросу, открывается так называемый "демо-счет" или, по-другому, "игровой счет" |
| | 1.2. Как зарегистрировать демо-доступ? |
|
| - Если Вы еще не зарегистрированный пользователь Альфа-Директ:
Запустите Мастер регистрации и активации Альфа-Директ, выберите пункт Зарегистрироваться в системе Альфа-Директ, заполните все нужные поля, отметьте опцию Открыть демо-счет, нажмите кнопку Продолжить и получите логин и пароль для доступа в систему с игровым (демонстрационным) счетом. - Если Вы уже зарегистрированы в Альфа-Директ:
Зайдите в Личный кабинет, перейдите на страницу Счета и портфели, выберите вкладку Сведения о счёте и нажмите кнопку Открыть демо-счет.
|
| | 1.3. На какой срок предоставляется демо - счет? |
|
| Срок демонстрационного доступа ограничен и составляет 1 месяц с момента первого подключения к системе. Продление демо доступа осуществляется Службой клиентского сервиса по запросу.
Реквизиты для связи со Службой клиентского сервиса: +7 495 786-4886 support@alfadirect.ru |
| | 1.4. Чем демо-доступ отличается от участия в реальных торгах? |
|
| - Заявки, поданные по демонстрационному счету, не передаются на биржу;
- Сделки делаются по цене лучшего встречного предложения, но не хуже цены, указанной в заявке;
- Сделки можно делать только с акциями на рынках КЦБ ММВБ и РТС СГК;
- Список инструментов на рынке КЦБ ММВБ, доступных для просмотра котировок в режиме реального времени, ограничен наиболее ликвидными акциями.
|
| | 1.5. Что еще позволяет демо-доступ? |
|
| Лица, зарегистрированные в системе Альфа-Директ, могут записаться на вводный семинар «Знакомство с Альфа-Директ» и получить доступ к аналитическим материалам Альфа-Банка. |
| | 2.1. Каков порядок действий при открытии счета? |
|
| Открытие счета происходит по одному из двух сценариев (выбор клиента):
- Способ 1:
- Клиент регистрируется на сайте следуя инструкциям мастера регистрации
- Устанавливает на свой компьютер Программное Обеспечение Альфа-Директ
- В Личном кабинете на сайте самостоятельно делает себе ключ электронной цифровой подписи, например, на usb-флешку
- Единственный раз приходит в любое отделение Альфа-Банка с паспортом, где сотрудник подготовит все необходимые документы для открытия счета (для подписания Генерального Соглашения клиент должен предъявить сотруднику отделения Альфа-Банка свой паспорт гражданина РФ или паспорт иностранного гражданина и сообщить цель визита: «открыть личный счет в системе Альфа-Директ»).
- в этот же день на брокерский счет можно перевести деньги со своего текущего счета, например, через интернет-банк Альфа-Клик, и на следующий день торговать на бирже. Ходить в отделение второй раз НЕ нужно, активировать ключ НЕ нужно.
- Способ 2:
- Клиент идет в любое отделение Альфа-Банка (первый раз), где сотрудник готовит все необходимые документы для открытия счета, кроме регистрации ключа ЭЦП (для подписания Генерального Соглашения клиент должен предъявить сотруднику отделения Альфа-Банка свой паспорт гражданина РФ или паспорт иностранного гражданина и сообщить цель визита: «открыть личный счет в системе Альфа-Директ»).
- переводит на открытый брокерский счет деньги со своего текущего счета или вносит наличными.
- получает ключ ЭЦП на специальном защищенном носителе Рутокен. Для получения Токена нужно перевести на брокерский счет минимум 3 тыс. руб, из которых будет удержана плата за выдачу токена в соответствии с тарифами.
- дома устанавливает на свой компьютер Программное Обеспечение Альфа-Директ
- активирует токен на сайте, и на следующий день после подписания док-тов может приступать к работе на бирже.
|
| | 2.2. Сколько денег необходимо иметь для открытия счета? Надо ли поддерживать минимальный баланс счета после открытия? |
|
| - Минимальная сумма для открытия счета и минимальный текущий остаток счета не установлены, т.е. можно открыть счет с любой суммой.
|
| | 2.3. Каков срок завершения процедур открытия счета? |
|
| - В течение двух рабочих дней с момента подписания регистрационных документов в доп.офисах и кредитно-кассовых отделениях Альфа-Банка.
|
| | 2.4. Не устанавливается компонент ADCrypto (Alfa-Direct Certificate Enrollment Control). Что делать? |
|
| - Прежде всего проверьте версию Интернет Эксплорера, в окне которого проходит регистрация (меню Справка/О программе). Версия эксплорера должна быть не ниже 5,5. Если более старая - обновите.
- Если версия эксплорера "правильная", откройте окно "свойства обозревателя" (меню Сервис), вкладка "Безопасность", выберите зону "Интернет", нажмите кнопку "Другой" (уровень), и в появившемся окне "Настройки безопасности" проверьте разрешения на загрузку и установку компонентов ActiveX (для каждой такой позиции д.б. установлен параметр "разрешить" или "предлагать").
- Также проверьте аналогичные настройки для компонентов ActiveX в установленных на Вашем компьютере антивирусных программах и программах ограничения и контроля доступа (firewall).
- Пользователям операционной системы Windows Vista необходимо запускать Internet Explorer с правами Администратора
|
| | 2.5. Как получить доступ к рынку корпоративных ценных бумаг ММВБ и внебиржевому рынку РТС? |
|
| - Доступ к биржевому рынку корпоративных ценных бумаг (КЦБ) ММВБ и внебиржевому рынку РТС открывается одновременно с открытием инвестиционного брокерского счета
|
| | 2.6. Как получить доступ к рынку ФОРТС и RTS Standard? |
|
| - Зайдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ. На странице Счета и портфели выберите вкладку Сведения о счёте и найдите раздел Регистрация на торговых площадках.
- В строке ФОРТС нажмите кнопку Зарегистрировать клиринговую пару и подпишите электронное поручение.
- За регистрацию каждого клирингового регистра (торгового счета) в Секции срочного рынка РТС (ФОРТС) с клиента взимается 150 руб. единовременно.
- Доступ к рынку RTS Standard будет открыт одновременно с доступом к рынку ФОРТС.
|
| | 2.7. Как получить доступ к рынку РТС СГК? |
|
| - Подайте универсальное поручение через терминал следующего содержания: "Прошу предоставить доступ к торговой площадке РТС СГК. Генеральное соглашение №<…> от <…>г., ФИО"
|
| | 2.8. Как получить доступ к рынку Госбумаг на ММВБ? |
|
| - Нужно обратиться в Депозитарий и запросить бланк Доверенности на право ОАО "Альфа-Банк" получать в качестве представителя Клиента суммы купонного дохода и суммы погашения государственных облигаций. Указанный бланк необходимо заполнить, подписать и вернуть обратно в Депозитарий.
|
| | 2.9. Как управлять сразу несколькими счетами, в том числе других владельцев? |
|
| Лицо, желающее стать управляющим счёта клиента Альфа-Директ, должно предварительно зарегистрироваться в системе Альфа-Директ и сделать себе ключ ЭЦП (смотри соответствующие вопросы). Установить на свой компьютер программное обеспечение "Клиентский терминал системы Альфа-Директ" и "Программу цифровой подписи Крипто-Про". Собственный счёт открывать необязательно.
- Чтобы зарегистрироваться управляющим счетом юридического лица-клиента Альфа-Директ:
Зайдите в Личный кабинет на сайте Альфа-Директ. На странице Анкета пользователя выберите вкладку Прочие операции (сюда же можно попасть через меню терминала Сервис|Анкета пользователя|Вкладка Прочие операции).
Перейдите по ссылке Доверенность на управление счетом юридического лица.
Укажите все требуемые реквизиты компании-владельца счета, Ваш уровень полномочий, а также номера портфелей, к которым нужен доступ.
Нажмите ссылку Загрузить Доверенность. Загрузится заполненная "Регистрационная карточка уполномоченного лица", которую нужно распечатать, заверить печатью организации и подписью ответственного лица в компании, предоставляющей Вам доступ к своему счёту.
Заполненную и заверенную "Регистрационную карточку" следует прислать в Отдел Администрирования. Доступ будет предоставлен после получения Регистрационной карточки банком.
- Чтобы зарегистрироваться управляющим счетом физического лица-клиента Альфа-Директ:
Владелец того счета, к которому Вы хотите получить доступ, должен лично зайти в отделение Альфа-Банка и обратиться к сотруднику отделения с просьбой зарегистрировать доверенность. Он должен предоставить сотруднику реквизиты уполномоченного лица и подписать подготовленную доверенность (Регистрационную карточку уполномоченного лица). |
| | 2.10. Можно ли доверить управление своим счетом другому человеку (управляющему)? Останется ли при этом возможность управлять частью средств самостоятельно? |
|
| - Да. Можно дать доверенность на доступ к счёту в целом, либо создать внутри счета новый портфель и дать доверенность управляющему на доступ только к этому портфелю.
- Права управляющего при этом могут быть ограничены возможностью проведения только торговых операций.
- Права владельца счета не ограничиваются.
- Владелец счета в любой момент может отменить действие доверенности, если он перестал доверять управляющему путем подачи поручения через терминал Альфа-Директа или отделение банка.
|
| | 2.11. Как лучше всего контролировать своего управляющего? |
|
| - При регистрации управляющего счетом владелец может ограничить полномочия управляющего только возможностью подавать торговые поручения (заявки на покупку/продажу) без возможности подавать поручения на вывод денег/бумаг со счета.
- Владелец счета может использовать специальный Аналитический отчет "Анализ операций" для оценки динамики изменения стоимости счета/портфеля и сравнения ее с динамикой изменения биржевого индекса.
- Владелец счета имеет возможность оперативно получать информацию о состоянии своего счета, изменении заявок, сделках и изменении баланса счета в виде sms сообщения на мобильный телефон или по электронной почте.
- Владелец счета может также получить отчет обо всех сделках управляющего.
|
| | 3.1. Не открывается сайт www.alfadirect.ru |
|
| - Проверьте, открываются ли другие сайты в Интернет. Если другие сайты тоже не открываются, проверьте настройки подключения к Интернет и обратитесь к провайдеру услуг доступа к сети Интернет.
|
| | 3.2. Скачал дистрибутив программы, но не могу установить. |
|
| - Возможно, вы используете старую версию операционной системы Windows.
- Проверьте, все ли доступные обновления Windows установлены на компьютере.
- Для установки программы КриптоПро в системах Windows 2000 и XP необходимы права администратора.
|
| | 3.3. Программа не подключается к серверу |
|
| - Проверьте, открывается ли сайт www.alfadirect.ru, попробуйте зайти в раздел "Трейдинг". Если сайт открывается, проверьте настройки программ типа файрвол (firewall), возможно для приложения Альфа-Директ установлены ограничения доступа в интернет. Если сайт не открывается, обратитесь к провайдеру услуг доступа к сети интернет.
- Если все вышеперечисленное не помогло, обратитесь в техподдержку с точным указанием ошибки, которую выдает терминал при подключении.
|
| | 4.1. Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги в терминале Альфа-Директ? |
|
| - Подать заявку можно в терминале Альфа-Директ, вызвав окно подачи заявки двойным щелчком по нужному инструменту в таблице котировок, или по "стакану" заявок нужного инструмента, или в окне графика нужного инструмента, или меню Операции/Купить-продать ц.б., или кнопка F2 на клавиатуре.
|
| | 4.2. Какие есть типы заявок? Для чего они используются? |
|
| - Лимитированная заявка - поручение на покупку или продажу ценной бумаги по цене, не хуже указанной в заявке. В случае наличия на рынке встречного предложения по более выгодной цене, сделка делается по лучшей доступной цене
- Стоп-лимит - условная заявка, в которой условием активации является достижение ценой инструмента определенного уровня - стоп-цены. Стоп-лимит заявка на покупку - поручение на покупку в случае роста цен указанного инструмента на рынке до указанной в заявке стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на покупку по цене, равной стоп-цена плюс проскальзывание. Стоп-лимит заявка на продажу - поручение на продажу в случае снижения цен указанного инструмента на рынке до указанной стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на продажу по цене, равной стоп-цена минус проскальзывание.
- Следящий стоп - аналогичен простой стоп-лимит заявке, за исключением того, что стоп цена (условие активации заявки) задается в форме максимального допустимого отклонения от максимальной (в случае продажи) или минимальной (в случае покупки) цены инструмента, зафиксированной с момента подачи заявки.
- Адресная заявка используется для подачи поручений в режиме переговорных сделок (РПС) - подача заявки конкретному контрагенту, с которым, как правило, заранее достигнута договоренность о сделке на определенных условиях.
- Аукционная заявка используется для подачи поручения в режиме размещения и применяется, как правило, для покупки выпусков облигаций при их размещении на бирже.
|
| | 4.3. Может ли один управляющий управлять несколькими счетами одновременно? |
|
| |
| | 4.4. Могут ли одним счетом управлять несколько управляющих? |
|
| - К одному счету могут иметь доступ несколько управляющих. При этом каждый управляющий может иметь разные полномочия - от "Контролера" (только просмотр отчетов, позиций и т.д.) и "Трейдера" (возможность проведения только торговых операций) до "Администратора" (все полномочия).
- Для разделения операций разных управляющих внутри одного счета можно создать отдельные портфели для каждого управляющего (меню Сервис/Счета пользователя/Анкета счета/Добавить портфель) и сделать доверенность управляющему на доступ только к выбранному портфелю.
|
| | 4.5. Универсальное поручение - для чего используется? |
|
| - Универсальное поручение - поручение в свободной форме, которое используется, как правило, для подачи неформализованных поручений, таких как запрос отчета брокера в бумажном виде, запрос справки формы 2-НДФЛ и т.д.
|
| | 4.6. Где найти/как зарегистрировать/сменить кодовую таблицу? |
|
| - Кодовую таблицу всегда можно увидеть/распечатать/сменить в терминале Альфа-Директ в меню Сервис/Сменить таблицу тлф. кодов.
- Также кодовую таблицу можно увидеть/распечатать/сменить на сайте www.alfadirect.ru в Личном кабинете.
|
| | 4.7. Как подать поручение "с голоса"? |
|
| - Позвоните телефонному брокеру (номер на сайте в контактах), представьтесь, по запросу скажите пароль из кодовой таблицы, сообщите реквизиты передаваемого поручения брокеру.
- Обратите внимание, что за обработку поручений, поданных по телефону, взимается дополнительная плата 300 рублей за каждое поручение (полное описание тарифов смотрите на сайте в разделе "Условия и тарифы"
|
| | 4.8. Как получить текущие котировки внебиржевого рынка РТС или других рынков, информация по которым не доступна в режиме автоматического обновления? |
|
| - В терминале Альфа-Директ меню Информация/Запрос котировки (или F4 на клавиатуре) - используется для получения текущей котировки с рынка, по которому не предоставляется информация в режиме реального времени (или предоставляется по платной подписке), например, для запроса котировки с рынка РТС.
|
| | 4.9. Как запросить текущую котировку в виде SMS на мобильный телефон? |
|
| - Отправьте со своего телефона sms на специальный номер +7(903)797-6000. Сообщение должно включать Тикер финансового инструмента и Рынок, котировки которого следует Вам сообщить.
- Формат запроса должен быть таким: ТИКЕР_РЫНОК или таким: ТИКЕР
- Если в запросе не указан "рынок", вы получите сведения о котировках с рынка КЦБ ММВБ. Если инструмент не торгуется на рынке КЦБ ММВБ, то Вы получите сведения о котировках с другого рынка, на котором этот инструмент торгуется.
|
| | 5.1. Зачем нужна ЭЦП? |
|
| Наличие электронной цифровой подписи клиента (ЭЦП) под поручением гарантирует клиенту и Альфа-Банку:
- Что автором полученного Альфа-Банком поручения, в том числе направленного с мобильного смартфона, действительно является клиент.
- Что в тексте поручения с момента его подписания не изменилась ни одна буква, включая пробелы и запятые с точками.
Защита ЭЦП является более надежной, чем собственноручная подпись клиента под письменным поручением.
Собственноручную подпись и печать можно подделать. Собственноручная подпись не гарантирует исправлений и подчисток в документе, а ЭЦП гарантирует, что никаких изменений в документе с момента подписания не произошло.
ЭЦП клиента, которым подписано электронное поручение, представляет собой специальный дополнительный электронный фрагмент (электронное сообщение), направляемый вместе с основным поручением.
Первым важнейшим свойством ЭЦП является то, что ЭЦП зависит не только от электронного ключа (секретного ключа Клиента), на котором оно сформировано, но и от текста поручения. Это значит, что если текст поручения будет изменен после формирования ЭЦП, то это будет обнаружено Альфа-Банком при проверке.
Вторым важнейшим свойством ЭЦП является то, что проверка ЭЦП не требует от Альфа-Банка знания секретного ключа клиента. Таким образом, Альфа-Банк не может сформировать ЭЦП под поручением клиента, но может только проверить, что поручение подписано секретным ключом клиента. Такая проверка осуществляется при помощи так называемого "открытого ключа клиента", который представляет собой как бы "ответную часть секретного ключа клиента". Это позволяет избежать риска проявления недобросовестности со стороны персонала Альфа-Банка.
Открытый ключ клиента регистрируется Альфа-Банком при регистрации в системе Альфа-Директ и открытии брокерского счета клиента. Внешний вид открытого ключа можно увидеть в Регистрационной карточке клиента, направляемой в Альфа-Банк вместе с Заявлением на открытие брокерского счета.
Секретный ключ (вместе с открытым ключом) изготавливается клиентом самостоятельно при помощи предоставленного Альфа-Банком клиенту специализированного программного средства - КриптоПро CSP. При изготовлении секретный ключ клиента автоматически записывается программой КриптоПро CSP на Токен клиента (или другой выбранный клиентом носитель, например "флэш карту", дискету), а открытый ключ высылается Альфа-Банку. |
| | 5.2. Что такое КриптоПроCSP и зачем оно нужно? |
|
| КриптоПро CSP - это специальная программа СКЗИ (расшифровывается как "средство криптографической защиты информации") которая используется для генерации секретного и открытого ключа клиента и выполнения всех операций по формированию ЭЦП клиента под поручениями, направляемыми в Альфа-Банк.
КриптоПро CSP - это сертифицированное по российскому законодательству СКЗИ, разработчиком и владельцем авторских прав на которое является компания ООО "КриптоПро" (официальный сайт компании www.cryptopro.ru). Альфа-Банк распространяет КриптоПро CSP среди клиентов Альфа-Директ на основании договоров с компанией ООО "КриптоПро".
КриптоПро CSP предоставляется всем заинтересованным лицам бесплатно на срок до 1 месяца для тестирования. По истечении 1 месяца с момента установки КриптоПро CSP перестает работать без ввода номера лицензии.
Клиентам, подписавшимся на услуги Альфа-Директ, КриптоПро CSP предоставляется бесплатно в аренду на весь срок пользования услугами Альфа-Директ. После подписки на услуги Альфа-Директ Альфа-Банк высылает клиенту номер лицензии на бессрочное использование программой КриптоПро CSP. |
| | 5.3. Зачем нужен ТОКЕН и что это такое? |
|
| ТОКЕН увеличивает степень защиты клиента, использующего ЭЦП.
ТОКЕН - это специальное хранилище для секретного ключа клиента, используемого для формирования ЭЦП под поручениями, направляемыми в Альфа-Банк. На стандартном ТОКЕНЕ, выдаваемом клиенту при подписке на услуги Альфа-Директ, можно хранить до 7 секретных ключей (не только для Альфа-Директ).
Секретный ключ клиента, записанный в ТОКЕНЕ, нельзя скопировать или даже прочитать, не зная секретного Пароля, известного только клиенту. В случае утери ТОКЕНА клиент может не беспокоиться, что кто-то сможет подать поручение в Альфа-Директ от его имени. Злоумышленник не сможет этого сделать, не зная секретного Пароля клиента (аналогично ПИН-коду для снятия наличных с пластиковой карты).
В системе Альфа-Директ используется ТОКЕН так называемого USB форм-фактора, т.е. ТОКЕН, подключаемый к USB-порту компьютера (бывают ТОКЕНЫ в виде пластиковой карты и другие).
Если клиент забыл свой ПИН-код к Токену, то восстановить его невозможно. НО в системе Альфа-Директ есть средства для полной "очистки" ТОКЕНА, после чего клиент сможет зарегистрировать себе новый ключ ЭЦП с новым ПИН-кодом. |
| | 5.4. Не устанавливается компонент ADCrypto. Что делать? |
|
| - Прежде всего, проверьте версию Интернет Эксплорера, в окне которого проходит регистрация (меню Справка/О программе). Версия эксплорера д.б. не ниже 5,5. Если более старая - обновите.
- Если версия эксплорера "правильная", откройте окно "свойства обозревателя" (меню Сервис), вкладка "Безопасность", выберите зону "Интернет", нажмите кнопку "Другой" (уровень), и в появившемся окне "Настройки безопасности" проверьте разрешения на загрузку и установку компонентов ActiveX (для каждой такой позиции д.б. установлен параметр "разрешить" или "предлагать").
- Также проверьте аналогичные настройки для компонентов ActiveX в установленных на Вашем компьютере антивирусных программах и программах ограничения и контроля доступа (firewall).
|
| | 5.5. Нужно ли покупать лицензию КриптоПро? |
|
| - Покупать лицензию для КриптоПро не нужно, клиентам Альфа-Директ она выдается автоматически и бесплатно.
- Во время регистрации для создания электронного ключа необходимо установить программу КриптоПро. Она установится с временной лицензией на 1 месяц.
- За этот месяц нужно успеть завершить процедуру открытия счета, подключиться к серверу Альфа-Директ с полученным логином
- Если вы не успели завершить регистрацию за 1 месяц и срок действия временной лицензии КриптоПро истек - обратитесь в техподдержку Альфа-Директ
|
| | 5.6. Можно ли использовать для создания ключа что-то, кроме дискет? |
|
| - Да, можно использовать носитель типа USB-флеш памяти, токены.
- Диски CD\DVD -R, -RW использовать нельзя.
|
| | 5.7. Что нужно настроить для использования в качестве носителя USB флешки? |
|
| - В панели управлении windows (Пуск/Настройка/Панель Управления) откройте окно КриптоПро, вкладка Оборудование, нажмите кнопку "настроить считыватели".
- Удалите из списка все ненужные считыватели
- Нажмите кнопку "добавить", выберите из списка тип считывателя "дисковод", нажмите кнопку "продолжить", в следующем окне выберите из списка букву, соответствующую носителю флеш-карты
|
| | 5.8. Как скопировать ключ? |
|
| - В терминале Альфа-Директ выберите пункт меню Сервис/Работа с ЭЦП/Копировать ключ.
- Следуйте указаниям мастера копирования ключей
|
| | 5.9. Как скопировать ключ с Rutoken на флеш карту, например, для работы на КПК? |
|
| - Подключите флеш-карту к компьютеру (через порт USB или кардридер)
- Подключите Rutoken к порту USB
- Запустите программу КриптоПро (Пуск\Настройка\Панель управления\КриптоПро)
- В окне КриптоПро выберите «Оборудование», нажмите кнопку «Настроить считыватели». При необходимости добавьте дисковод, соответствующий флешке, либо "все считыватели съемных дисков".
- В окне КриптоПро выберите «Сервис», нажмите кнопку «Копировать контейнер», далее «Обзор», выберите из списка ключ, который нужно скопировать, например, Иванов, 01.01.2009 00:01:01, нажмите «Ок».
- Скопируйте имя контейнера в буфер обмена (прав кноп мыши/Копировать) и нажмите кнопку "Далее".
- Укажите временное название нового контейнера - произвольное имя, например, tmp, нажмите «Далее»
- Выберите носитель-приемник - дисковод, соответствующий флешке, нажмите кнопку "Готово"
- Отключите Токен
- В окне КриптоПро нажмите кнопку "Удалить запомненные пароли"
- В окне КриптоПро нажмите кнопку «Копировать контейнер», далее «Обзор», выберите из списка контейнер с указанным ранее временным именем, например, tmp, нажмите «Ок» и "Далее".
- Вставьте название контейнера (в нашем примере это Иванов, 01.01.2009 00:01:01) из буфера обмена (прав кноп мыши/"Вставить"), нажмите «Далее»
- Выберите носитель-приемник - дисковод, соответствующий флешке, нажмите кнопку "Готово"
- В окне КриптоПро нажмите кнопку "Удалить контейнер"/"Обзор"/выберите контейнер с указанным ранее временным именем tmp, нажмите "Ок" и "Готово"
- В окне КриптоПро еще раз нажмите кнопку "Удалить запомненные пароли"
Замечание: флешка, скопированная указанным здесь способом будет работать и на КПК в мобильной версии терминала, и в web-интерфейсе на компьютере, и в основном торговом терминале Альфа-Директ. |
| | 5.10. Подходит к концу срок действия ключа, как сменить ключ? |
|
| - В терминале Альфа-Директ выберите пункт меню Сервис/Работа с ЭЦП/Сменить ключ.
- Следуйте указаниям мастера смены ключа. Делать новый ключ можно на тот же носитель, на котором был старый ключ.
- Новый ключ сразу начинает работать (а старый сразу перестает)
|
| | 5.11. Как я узнаю о приближении срока смены ключа? |
|
| - Срок действия ключа ЭЦП - 3 года (ранее было 1 год). Примерно за 1 месяц до окончания срока действия ключа система начинает высылать уведомления о необходимости смены ключа на указанный в анкете пользователя адрес электронной почты и в виде сообщений в чат трейдеров. Нужно сменить ключ до окончания срока его действия.
|
| | 5.12. Я не успел вовремя сменить ключ. Что делать? |
|
| - В Личном кабинете (раздел Администратор на сайте) зайдите в Анкету пользователя, на закладку "Сертификат ЭЦП", и нажмите кнопку "Получить сертификат ЭЦП".
- После завершения выпуска и установки Сертификата перезапустите АД, сделайте Тест подписи (меню Сервис/Работа с ЭЦП/Тестировать подпись), копию дискеты или флешки (меню Сервис/Работа с ЭЦП/Копировать ключ).
- Если все получилось, нужно зарегистрировать новую ЭЦП. Для этого обратитесь в любое отделение Альфа-Банка, Вам распечатают Вашу новую Регистрационную карточку. Ключ будет активирован после поступления подписанной регистрационной карты в Администрацию клиентских счетов. Все остальные документы на открытие счета, которые Вы подписывали ранее, остаются в силе (равно как и сам ранее открытый счет).
|
| | 5.13. Потерян/утрачен ключ, копии нет, как сделать новый? |
|
| - Напишите заявление в свободной форме на адрес support@alfadirect.ru с просьбой отправить Ваш действующий сертификат ЭЦП в архив, укажите Ваш номер счета, логин (пик), координаты для связи.
- После удаления (обычно в тот же день, можно уточнить в техподдержке по телефону или в чате) В Личном кабинете (раздел Администратор на сайте) зайдите в Анкету пользователя, на закладку "Сертификат ЭЦП", и нажмите кнопку "Получить сертификат ЭЦП".
- После завершения выпуска и установки Сертификата перезапустите АД, сделайте Тест подписи (меню Сервис/Работа с ЭЦП/Тестировать подпись), копию дискеты или флешки (меню Сервис/Работа с ЭЦП/Копировать ключ).
- Если все получилось, нужно зарегистрировать новую ЭЦП. Для этого обратитесь в любое отделение Альфа-Банка, Вам распечатают Вашу новую Регистрационную карточку. Ключ будет активирован после поступления подписанной регистрационной карты в Администрацию клиентских счетов. Все остальные документы на открытие счета, которые Вы подписывали ранее, остаются в силе (равно как и сам ранее открытый счет).
|
| | 6.1. Как оформить доступ к маржинальным кредитам/займам (работать с плечом) |
|
| - В системе Альфа-Директ® решение о выдаче маржинального кредита или займа ценными бумагами принимается автоматически в момент приема от клиента поручения на сделку и не требует предварительных согласований с брокером. Клиентский терминал системы Альфа-Директ® сам информирует пользователя о максимальном размере кредита (займа), который можно получить в любой момент.
- Чтобы иметь возможность пользоваться маржинальным кредитом в Альфа-Директ, для счета должен быть установлен т.н. "маржинальный" режим совершения операций. Измененить режим совершения операций (Кассовый/Маржинальный) можно в Личном кабинете на сайте в анкете счета (раздел Счета и портфели)
|
| | 6.2. Как совершить сделку с плечом ( с использованием кредита)? |
|
| - Точно также, как и обычную сделки. Решение о выдаче маржинального кредита или займа ценными бумагами принимается автоматически в момент приема от клиента поручения на сделку и не требует предварительных согласований с брокером.
|
| | 6.3. Как вернуть кредит? |
|
| - Для возврата кредита, взятого деньгами, нужно продать любые бумаги на сумму кредита или зачислить соответствующую сумму на счет, кредит погасится автоматически.
- Для возврата кредита, взятого ценными бумагами, нужно купить эти бумаги на рынке или зачислить соответствующие бумаги извне, кредит погасится автоматически.
|
| | 6.4. Как и в каких случаях начисляются проценты? |
|
| - Внутри торгового дня пользование кредитом бесплатно - вы платите только обычную комиссию за сделки в соответствии со своим тарифным планом.
- Плата взимается за перенос кредитной позиции на следующий рабочий день, по ставке, опубликованной на странице "Условия маржинального кредитования" + комиссия за сделку РЕПО 0,006% от суммы первой части * кол-во дней.
|
| | 6.5. Когда и в каких случаях меня могут принудительно закрыть? |
|
| - При снижении уровня маржи, рассчитанной как (стоимость ликвидных активов - обязательства)/(стоимость ликвидных активов), до 35% (для клиентов с повышенным уровнем риска - 30%) клиенту отправляются предупреждения "маржин кол" о необходимости уменьшить объем обязательств с тем, чтобы не допустить снижения до критического уровня 25%.
- При снижении уровня маржи до 25% Брокер может без дополнительного предупреждения принудительно закрыть часть позиций для приведения уровня маржи в нормальное состояние, а также ограничить дальнейшую возможность пользоваться кредитными ресурсами.
|
| | 6.6. Каков максимальный размер кредита, от чего он зависит? |
|
| - Максимальный размер кредита, предоставляемого клиенту - стоимость собственных ликвидных активов клиента. То есть, на каждый рубль, вложенный в инструменты из списка маржинабельных бумаг http://www.alfadirect.ru/default.asp?page=credit, клиент может получить еще рубль для вложения в инструменты из того же списка.
|
| | 7.1. Как изменить свой тарифный план? |
|
| - Зайдите в Личный кабинет и выберите новый тарифный план на вкладке Сведения о счёте в разделе Счета и портфели. Обязательно нажмите кнопку "Сохранить изменения" и подпишите поручение ключом ЭЦП.
Новый тариф начинает действовать на следующий торговый день.
|
| | 7.2. Как изменить реквизиты для связи (телефоны, электронные и почтовые адреса)? Нужно ли это мне? |
|
| - В анкете пользователя всегда должны быть указаны действующие реквизиты для связи - адрес электронной почты, городской и мобильный телефоны, почтовый адрес. В противном случае оперативно связаться с Вами может быть невозможно.
В терминале Альфа-Директ щёлкните пункт меню Сервис|Анкета пользователя, выберите вкладку Реквизиты для связи и заполните предлагаемые поля.
Обязательно нажмите кнопку "Сохранить изменения" и подпишите поручение ключом ЭЦП
|
| | 7.3. Как измененить ФИО или паспортные данные в анкете счета (в анкете владельца счета)? |
|
| - Представьте в любое отделение Альфа-Банка копию паспорта с новыми данными для последующей передачи в ОАКС. Паспорт должен быть с Вами.
Одновременно подайте произвольное поручение с указанием новых паспортных данных и просьбой внести изменения в систему.
|
| | 8.1. Как зачислить деньги на мой счет? В какие сроки это можно сделать? |
|
| - Зачислить деньги на брокерский счет можно обычным банковским переводом
- Реквизиты счета для зачисления денег:
ОАО "Альфа-Банк"
ИНН 7728168971
БИК 044525593
Кор/сч. 30101.810.2.00000000593 в ОПЕРУ МГТУ ЦБ РФ
Получатель: ФИО полностью (или наименование организации)
Назначение платежа: На покупку ценных бумаг. НДС не облагается.
Номер своего брокерского (лицевого) счета
- Номер своего брокерского (лицевого) счета для денежных расчетов в рублях можно увидеть в терминале Альфа-Директ в анкете счета (меню Сервис/Счета пользователя, выберите нужный счет)
|
| | 8.2. Как отозвать деньги с моего счета? Сроки вывода. Ограничения? |
|
| - В терминале Альфа-Директ в меню Операции выберите пункт "Отозвать деньги", заполните поручение, нажмите кнопку "просмотреть проект поручения" и подпишите электронное поручение на вывод.
- Можно подать поручение на вывод по телефону, авторизация при этом происходит по кодовой таблице.
- Если счет, на который выводятся деньги, открыт в "Альфа-Банк Экспресс" и поручение подано до 14:00 мск в рабочий день - вывод осуществляется в тот же день. Если счет открыт в стороннем банке и поручение подано до 14:00 мск - списание средств с корреспондентского счета в Альфа Банке происходит тем же днем, но поступление денежных средств на расчетный счет зависит от банка, в который производиться перечисление.
|
| | 8.3. Каков тариф за перевод денег на мой счет / отзыв денег со счета? |
|
| - Зачисление денежных средств на брокерский счет осуществляется бесплатно
- Списание денежных средств с брокерского счета осуществляется бесплатно
|
| | 8.4. Как перевести деньги с одного рынка на другой или из одного портфеля на другой? |
|
| - В терминале Альфа-Директ в меню Операции выберите пункт "Распределить деньги", заполните поручение, нажмите кнопку "просмотреть проект поручения" и подпишите электронное поручение на внутренний перевод.
|
| | 9.1. Реквизиты для зачисления/списания ценных бумаг в Депозитарий ОАО «Альфа Банк» |
|
| | Для совершения торговых операций на ММВБ |
- При переводе ценных бумаг со счёта владельца в Реестре:
- Получатель – Номинальный держатель Закрытое акционерное общество «Национальный депозитарный центр» (Свидетельство о регистрации серия 77 №010852670, выдано УФНС по г.Москве 10/08/2009, ОГРН 1097799013256)
- Договор междепозитарного счёта депо №5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.
- Генеральное соглашение № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием ОАО «Альфа Банк»)
- При переводе ценных бумаг внутри ЗАО НДЦ:
- Получатель – ОАО «Альфа Банк»
- Код депонента (идентификатор) МС0000500000
- Счёт депо ML9403170098
- Код раздела 31МС0000500000F00
| | Для совершения торговых операций на РТС |
- При переводе ценных бумаг со счёта владельца в Реестре:
- Получатель – Номинальный держатель ЗАО «Депозитарно-Клиринговая Компания» (Свидетельство о регистрации №623.296, ОГРН 1027739143497, Выдано МРП 29.10.1993 г.
- Договор междепозитарного счёта депо №167/ДКК-МД от 20.05.1999 г.
- Генеральное соглашение № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием ОАО «Альфа Банк»)
- При переводе ценных бумаг внутри ЗАО «ДКК»:
- Получатель – ОАО «Альфа Банк»
- Клиентский счёт депо №2119
- Договор междепозитарного счёта депо №167/ДКК-МД от 20.05.1999 г.
- Генеральное соглашение № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием ОАО «Альфа Банк»)
| | Для совершения торговых операций на OTC EUROCLEAR | - Получатель – ОАО «Альфа Банк»
- Клиентский счёт депо №11247
- Генеральное соглашение № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием ОАО «Альфа Банк»)
|
|
| | 9.2. Как зачислить мои ценные бумаги на торги из другого депозитария/реестра (от другого брокера). Сроки. Тарифы. |
|
| - Если зачисление из Реестра (со счета владельца или счета номинального держателя - Депозитария), то сначала необходимо подать передаточное распоряжение в Реестр, с указанием в основании операции Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения) и междепозитарного договора, заключенного между ОАО"АЛЬФА-БАНК и соответствующим депозитарием обслуживающим Биржу, на которой Вы хотите продать ценные бумаги.
- Депозитариями могут быть:
ЗАО "Депозитарно-клиринговая компания" (РТС) - № 167/ДКК-МД от 20.05.1999 г.
ЗАО "Национальный депозитарный центр" (ММВБ) - № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г. - В случае, если Вы зачисляете бумаги на основании договора купли- продажи, то его реквизиты также необходимо указать в основании операции.
- После подачи передаточного поручения, необходимо подать поручение на зачисление в ОАО "АЛЬФА-БАНК" по системе Альфа-Директ, с указанием всех тех оснований, которые были указаны в передаточном распоряжении.
- Сроки исполнения зависят от конкретного Реестра, но не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 5 рабочих дней на выдачу движения по счету зарегистрированного лица в Реестре с даты подачи запроса на предоставление движения по счету. Во избежание задержек в исполнении Ваших поручений, желательно, выслать уведомление о проведенной операции в Реестре по факсу (495) 795-37-18.
- Если зачисление из Депозитария, у которого открыт счет в ЗАО "ДКК" или ЗАО НДЦ, то необходимо подать поручение на списание в свой Депозитарий, затем подать поручение на зачисление по системе Альфа-Директ, с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора, заключенного между ОАО"АЛЬФА-БАНК, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления.
- Срок исполнения такой операции может быть 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария ОАО "АЛЬФА-БАНК", а также наличия встречных инструкций в Депозитарии-контрагенте.
- После подачи поручения по системе Альфа-Директ, необходимо следить за сообщениями в терминале или Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или др. причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.
- Ознакомиться с тарифами депозитария ОАО "АЛЬФА-БАНК" вы можете здесь здесь
- Обращаем Ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.
|
| | 9.3. Как вывести мои ценные бумаги с торгов в другой депозитарий / реестр (другому брокеру). Сроки. Тарифы. |
|
| - Необходимо подать в Депозитарий ОАО "АЛЬФА-БАНК" поручение на списание по системе Альфа-Директ, с указанием в основании операции всех необходимых оснований для проведения операции (генеральное соглашение, междепозитарные договора, договора купли-продажи).
- Сроки исполнения поручения зависят от места хранения контрагента (Реестр или Депозитарий).
Списание в Реестр - не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 1 - 2 рабочих дня на обработку поручения вышестоящим Депозитарием (ЗАО "ДКК" или ЗАО НДЦ).
Списание в Депозитарий - 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария ОАО "АЛЬФА-БАНК", а также наличия встречных инструкций. - После подачи поручения по системе Альфа-Директ, необходимо следить за сообщениями в терминале или Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или др. причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.
- Ознакомиться с тарифами депозитария ОАО "АЛЬФА-БАНК" вы можете здесь здесь
- Обращаем Ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.
|
| | 9.4. Как перевести бумаги с одного рынка на другой (сменить место хранения)? |
|
| - Обращаем Ваше внимание, что все операции по изменению места хранения, даже одной акции, тарифицируются в полном объеме, поэтому если вы хотите изменить место хранения какой-либо ценной бумаги, необходимо предварительно связаться с Депозитарием ОАО "АЛЬФА-БАНК" и уточнить стоимость конкретной операции, т.к. совокупная комиссия может составить около 300 $.
- Контактный телефон: (495) 795-36-48 email: depo@alfabank.ru
|
| | 9.5. Где можно ознакомиться с тарифами на депозитарные переводы? |
|
| |
| | 9.6. Как подтвердить стоимость покупки ценных бумаг для расчета налогов? |
|
| - Согласно разъяснениям МФ РФ Банк при определении налоговой базы физических лиц по брокерским операциям не может учитывать расходы физического лица, произведенные им без участия Банка.
Это означает, что при реализации ценных бумаг, купленных физическими лицами самостоятельно или через другого брокера, документально подтвержденные расходы на приобретение указанных ценных бумаг, а именно: договоры купли – продажи, расчетно – платежные документы, подтверждающие факт оплаты ценных бумаг, отчеты другого брокера об исполненных поручениях на сделки, справки другого брокера и другие документы, не должны учитываться Банком при определении налоговой базы по данным операциям.
- При этом такие расходы могут быть учтены физическим лицом самостоятельно при подаче им налоговой декларации в налоговый орган по окончании налогового периода.
|
| | 10.1. Где узнать про порядок уплаты налогов? |
|
| - Подробно узнать порядок налогообложения вы можете на этом сайте в разделе "Условия и тарифы"/ "Условия налогообложения физических лиц".
- Требования законодательства РФ по вопросам определения налоговых обязательств физических лиц изложены также в Налоговом Кодексе РФ (Глава 23).
- Кроме того, в конце года на сайте публикуется объявление о порядке удержания налогов по результатам завершающегося года.
|
| | 10.2. Будет ли Альфа-Банк удерживать с меня налоги по операциям с ценными бумагами? |
|
| - Как налоговый агент Альфа-Банк должен удерживать с вас налог по операциям с ценными бумагами.
- В случае невозможности удержания налога сведения о сумме налога к уплате направляются в налоговую инспекцию по месту жительства, где вы в последующем самостоятельно должны будете его оплатить. Данный вопрос подробно изложен в "Условиях налогообложения физических лиц" на сайте.
|
| | 10.3. Общий порядок уплаты налогов при использовании услуг Альфа-Директ |
|
| Операции физических лиц с ценными бумагами облагаются налогом на доходы физических лиц - НДФЛ. Порядок налогообложения изложен в главе 23 Налогового кодекса (НК) Российской Федерации
Ставка НДФЛ
- для граждан России 13% от суммы полученного дохода.
- Для иностранных граждан, пребывающих на территории РФ более 180 дней в течение календарного года ставка налога - 13%.
- Для прочих иностранных граждан ставка налога - 30% суммы полученного дохода.
В соответствии с требованиями НК Альфа-Банк выполняет функции налогового агента для клиентов по уплате НДФЛ. Это значит, что Альфа-Банк обязан рассчитывать налоговые обязательства клиентов и удерживать с клиентов налоги, перечисляя их в бюджеты РФ.
Объектом налогообложения является доход, полученный от продажи и погашения ценных бумаг за вычетом сумм расходов потраченных клиентом на покупку, хранение и продажу ценных бумаг.
Альфа-Банк удерживает налоги с брокерского счета клиента в следующих случаях:
- При отзыве денежных средств с брокерского счета
- По итогам календарного года (в течение января-февраля следующего года)
ВАЖНО!!! Если по итогам года на счете клиента нет средств, то Альфа-Банк направляет в Налоговую службу сообщение о невозможности удержать налоги. В этом случае, Налоговая служба сама направит клиенту требование к уплате налога.
|
| | 10.4. Где клиент может узнать сумму начисленных налогов по операциям Альфа-Директ |
|
| В составе отчетов, доступных клиенту в системе Альфа-Директ есть специальный "Налоговый отчет". Отчет доступен на сайте www.alfadirect.ru, а также в программе "Клиентский терминал Альфа-Директ" (Меню Портфели/отчеты/Налоговый отчет)
Используя указанный отчет, клиент может узнать сумму начисленных ему налоговых обязательств и свою задолженность по уплате. За текущий и любой предшествующий год.
Результаты расчета в Налоговом отчете обновляются ежедневно при проведении по счету клиента любой операции, влияющей на налоговые обязательства.
|
| | 10.5. Может ли клиент уплачивать налог самостоятельно? |
|
| Самостоятельно уплачивать НДФЛ могут только лица, зарегистрированные в налоговых органах РФ в качестве "Индивидуального Предпринимателя" (ИП)
ВАЖНО!!! Регистрация в качестве ИП должна предусматривать предпринимательскую деятельность именно по операциям с ценными бумагами. Если ИП зарегистрирован для другого вида деятельности, то НДФЛ по операциям удерживается с него Альфа-Банком в общем порядке как с обычного физического лица.
Избежать принудительной уплаты налога при выводе денег с брокерского счета НЕВОЗМОЖНО. Альфа-Банк во всех случаях удержит часть суммы в погашение налогов (при наличии налоговых обязательств).
В соответствии со ст.214.1 НК,
При выплате налогоплательщику налоговым агентом денежных средств (дохода в натуральной форме) в течение налогового периода удерживается налог в размере 13% от выводимой суммы (нарастающим итогом c зачетом ранее выплаченных сумм и ранее удержанных налогов) но не более расчитанных к этому моменту налоговых обязательств.
Пример1: Клиенту начислено 1000 рублей налоговых обязательств за 2010 год. Стоимость чистых активов (денег и ценных бумаг за вычетом всех обязательств) на счете клиента 10 000 рублей.
Если клиент направит Альфа-Банку поручение отозвать с брокерского счета 2000 рублей, то Альфа-Банк одновременно с перечислением клиенту 2000 рублей дополнительно удержит с брокерского счета сумму налога 299руб: (2000/0,87)*0,13 = 299, если ранее в текущем году деньги не выводились.
Пример2: Аналогично примеру 2, но ранее в начале года были выведены средства в размере 100тыс руб и налог не был удержан (т.к. в тот момент не было прибыли и соответственно налоговых обязательств).
Если клиент направит Альфа-Банку поручение отозвать с брокерского счета 2000 рублей, то Альфа-Банк одновременно с перечислением клиенту 2000 рублей дополнительно удержит с брокерского счета сумму налога 1000руб - все обязательства, т.к эта сумма меньше чем ((100000+2000)/0,87)*0,13 = 15241.
Отсрочить уплату налога по итогам года (с тем, чтобы уплатить их позднее самостоятельно!!!) МОЖНО.
Для отсрочки уплаты налога по итогам года следует использовать все средства, полученные от продажи ценных бумаг в календарном году на покупку новых ценных бумаг. Если в течение января - февраля следующего года на брокерском счете клиента не будет денег, то Альфа-Банк не удержит с клиента налог, а передаст сведения о задолженности в Налоговую Службу РФ. Уплата налога клиентом будет произведена на основе Налоговой Декларации и полученных клиентом требований налоговой инспекции.
ВАЖНО!!! Такая отсрочка НЕ является нарушением законодательства РФ и Генерального Соглашения с Альфа-Банком не влечет штрафных санкций. |
| | 10.6. Надо ли клиенту подавать Налоговую Декларацию? |
|
| Согласно разъяснениям Министерства финансов РФ (ПИСЬМО от 11 октября 2007 г. N 03-04-05-01/330, текст см ниже), если налог расчитан и полностью удержан налоговым агентом, обязанности по представлению в налоговый орган налоговой декларации по таким доходам у налогоплательщика не возникает. Однако, мы не можем гарантировать, что налоговые органы согласятся с письмом Министерства финансов.
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 11 октября 2007 г. N 03-04-05-01/330
Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел письмо по вопросу исчисления и уплаты налога на доходы физических лиц с дохода, полученного при реализации ценных бумаг, и в соответствии со ст. 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) разъясняет следующее.
Согласно п. 1 ст. 226 Кодекса российские организации, от которых или в результате отношений с которыми налогоплательщик получил доходы, обязаны исчислить, удержать у налогоплательщика и уплатить сумму налога на доходы физических лиц.
Исключение составляют доходы, в отношении которых исчисление и уплата налога осуществляются в соответствии со ст. ст. 214.1, 227 и 228 Кодекса.
В соответствии со ст. 214.1 Кодекса налоговыми агентами признаются брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании, осуществляющие доверительное управление имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, или иные лица, совершающие операции по договору поручения, по иному подобному договору в пользу налогоплательщика - физического лица.
Таким образом, в случае если организация относится к одному из вышеуказанных лиц, она является налоговым агентом и обязана исчислить, удержать у налогоплательщиков и перечислить в бюджет сумму налога с доходов, полученных физическим лицом от операций с ценными бумагами в рамках заключенного с указанной организацией договора.
Положениями ст. 230 Кодекса на налоговых агентов возложена обязанность по предоставлению в налоговый орган сведений о суммах выплаченных физическим лицам доходов, начисленных и удержанных налогах.
В этом случае обязанности по представлению в налоговый орган налоговой декларации по указанным доходам у физического лица не возникает.
Заместитель директора
Департамента налоговой
и таможенно-тарифной политики
С.В.РАЗГУЛИН
11.10.2007 |
| | 10.7. Документы по налогам, предоставляемые Альфа-Банком |
|
| Для заполнения Налоговой Декларации Альфа-Банк предоставляет клиентам справку формы 2-НДФЛ (стандартная форма, предусмотренная НК)
Форма 2-НДФЛ направляется заказным письмом на зарегистрированный почтовый адрес клиента, от которого получен соответствующий запрос. Справки рассылаются в период с 15 марта по 30 апреля. Запросы на справку 2-НДФЛ принимаются всеми видами связи (по телефону /сети Интернет / электронной почте).
По специальному требованию клиенту также может быть предоставлена копия Налогового отчета (не требуется для заполнения Налоговой Декларации, но может быть потребован от клиента налоговой службой дополнительно только при особой проверке)
Архив Налоговых отчетов клиента за прошедшие годы доступен в электронной форме на сайте www.alfadirect.ru |
| | 10.8. Должен ли я заплатить налог при получении дивидендов? Какова ставка налога? |
|
| В соответствии с Налоговым кодексом РФ (далее НК РФ) дивиденды являются доходом и относятся к объекту налогообложения. На организацию, выплачивающую дивиденды, возлагаются обязанности налогового агента по налогу на доходы физических лиц и налогу на прибыль с доходов от долевого участия в деятельности организаций (п.2.ст.214 и п.2,п.3 ст.275 НК РФ). Это означает, что она должна исчислить и удержать у получателя дивидендов ( в зависимости от его статуса) один из этих налогов и перечислить его в бюджет, т.е. Вы получаете деньги за вычетом удержанного в соответствии с законодательством налога (с использованием следующей ставки, в зависимости от вашего статуса):
- физические лица – резиденты РФ – 9% (пп.1 п.3 ст.284 НК РФ);
- физические лица – нерезиденты РФ – 15% (п.3 ст.224 НК РФ);
- юридические лица – резиденты РФ – 9% (пп.1 п.3 ст.284 НК РФ);
- юридические лиц – нерезиденты РФ – 15% (пп.2 п.3 ст.284 НК РФ).
При налогообложении дивидендов иностранного юридического лица, являющегося резидентом страны, с которой у РФ существует соглашение об избежание двойного налогообложения, на основании ст.7 НК РФ и в соответствии со ст. 312 НК РФ существует возможность освобождения от удержания налога или применения пониженной налоговой ставки.
В связи с тем, что по итогам 2005 - 2008 гг. сумма дивидендов, полученных ОАО «ЛУКОЙЛ» от участия в других организациях, превысила сумму дивидендов, подлежащих распределению между акционерами ОАО «ЛУКОЙЛ» (за вычетом дивидендов по акциям ОАО «ЛУКОЙЛ», подлежащих выплате иностранным организациям), в соответствии со статьей 275 НК РФ обязанность по уплате налога для акционеров ОАО «ЛУКОЙЛ» – резидентов РФ (юридических и физических лиц) за указанный период не возникает. |
| | 10.9. Учет расходов, произведенных без участия Альфа-Банка |
|
| - Согласно разъяснениям МФ РФ Банк при определении налоговой базы физических лиц по брокерским операциям не может учитывать расходы физического лица, произведенные им без участия Банка.
Это означает, что при реализации ценных бумаг, купленных физическими лицами самостоятельно или через другого брокера, документально подтвержденные расходы на приобретение указанных ценных бумаг, а именно: договоры купли – продажи, расчетно – платежные документы, подтверждающие факт оплаты ценных бумаг, отчеты другого брокера об исполненных поручениях на сделки, справки другого брокера и другие документы, не должны учитываться Банком при определении налоговой базы по данным операциям.
- При этом такие расходы могут быть учтены физическим лицом самостоятельно при подаче им налоговой декларации в налоговый орган по окончании налогового периода.
|
| | 11.1. Как получить дивиденды по акциям? |
|
| - Дивиденды зачисляются на счет клиента автоматически после перечисления их в ОАО "Альфа-Банк" эмитентом.
|
| | 11.2. В какие сроки Альфа-Банк выплачивает дивиденды? |
|
| - Максимальные сроки зачисления дивидендов 5 банковских дней.
|
| | 11.3. Как рассчитать сумму дивидендов по акциям проданным или купленным на условиях РЕПО (с обратным выкупом)? |
|
| - По акциям, купленным и использованием маржинального кредита, и проданным на условиях РЕПО на дату фиксации реестра, Банк компенсирует положенные дивиденды после их фактической выплаты эмитентом.
- По акциям, проданным без покрытия с использованием маржинального кредита (короткая продажа), и купленным на условиях РЕПО на дату закрытия реестра, на счете клиента резервируется сумма, равная объявленному дивиденду, умноженному на кол-во акций в короткой позиции. После фактической выплаты дивидендов эмитентом со счета клиента списывается реально начисленный объем дивидендов.
|
| | 11.4. Что делать чтобы погасить облигацию? |
|
| - Поступление купонов по облигациям, а также погашение облигаций происходит автоматически путем зачисления суммы купона или суммы от погашения облигации на брокерский счет клиента.
|
| | 11.5. Как предъявить облигацию к досрочному выкупу по оферте эмитента? |
|
| | Для предъявления облигаций к оферте Владельцу облигаций необходимо осуществить следующие действия: | | Шаг 1.Ознакомиться с Условиями оферты публикуемой в открытых источниках информации. | | Шаг 2.В случае, если по Условиям оферты, требование принимается Агентом Эмитента (Уполномоченной организацией по выкупу облигаций) от имени владельца облигаций, то клиент самостоятельно подает Уведомление Агенту по оферте в период предъявления, указанный в Условиях оферты и переходит к Шагу 4 данной инструкции. | Шаг 3.В случае если требование по оферте подается от имени номинального держателя или участника торгов (т.е. Альфа-Банка), Владелец облигаций подает универсальное поручение по системе Альфа-Директ по форме:
«Настоящим сообщаю о намерении предъявить к оферте принадлежащие мне облигации и поручаю ОАО «Альфа-Банк» подать Уведомление Агенту по оферте:
Эмитент:______________(полное наименование)
Государственный регистрационный номер выпуска _________,от__________
Агент по оферте __________________,
Период подачи Уведомления агенту с ____________до_____________
Дата и время выкупа (дата и время выставления адресной заявки)____________,
Количество бумаг ______________ (цифрами и прописью)
С условиями проведения оферты ознакомлен.
Адресную заявку выставлю самостоятельно в сроки указанные в Условиях оферты.
Генеральное соглашение № __ от "__"______г.
Телефон для связи______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)» | | Шаг 4.После подачи произвольного поручения необходимо обратиться в группу корпоративных действий эмитентов по телефону (+7495) 795-36-33 или е-мейлу corporate.actions@alfabank.ru для того чтобы убедиться что Ваше Поручение принято к исполнению. | Шаг 5.В дату проведения оферты Вам необходимо самостоятельно выставить адресную заявку на имя Агента Эмитента (Уполномоченной организации по выкупу облигаций) строго в период времени, указанный в Условиях оферты.
Для выставления заявки «с голоса» телефон трейдеров: (+7495) 795-3680.
По техническим вопросам выставления адресной заявки можно обращаться в службу клиентского сервиса Альфа-Директ (+7495) 786-4886.
Уважаемые Клиенты, обращаем Ваше внимание на то что для обработки и подачи Уведомлений Агенту нам необходимо время и поэтому мы прекращаем сбор заявок за один рабочий день до официального окончания принятия заявок Агентом Эмитента (уполномоченным лицом). Если же Агент находится в регионе, то срок принятия заявок дополнительно сокращается на время пересылки документов по почте (как правило от двух до трех рабочих дней) |
|
| | 11.6. Как происходит поставка активов по фьючерсным контрактам? |
|
| - Поставка по фьючерсным контрактам производится на рынке РТС СГК (биржевой рынок РТС). Для обеспечения поставки необходимо зарезервировать необходимое кол-во поставляемых ценных бумаг (базового актива) или сумму денег для оплаты поставляемых ценных бумаг, а также оплаты комиссий брокера и биржи.
- Комиссия брокера за поставку складывается из двух составляющих - стандартная комиссия за сделку на рынке ФОРТС и стандартная комиссия на рынке РТС СГК (в соответствии с тарифным планом)
- Комиссия биржи составляет двойную стандартную комиссию за сделку на рынке ФОРТС.
|
| | 12.1. Как настроить экспорт данных из Альфа-Директ в программу Metastock |
|
| |
| | 12.2. Как настроить экспорт данных из Альфа-Директ в программу Omega Trade Station |
|
| |
| | 12.3. Я все сделал как написано в руководстве пользователя, но экспорт в Метасток все равно не работает. Что можно проверить перед обращением в техподдержку? |
|
| - Откройте редактор реестра windows (для этого нажмите кнопку Пуск в левом нижнем углу, выберите пункт "Выполнить", наберите слово "regedit", нажмите кнопку "Ок").
- В открывшемся окне Редактора реестра откройте ветвь HKEY_LOCAL_MACHINE\SOFTWARE\Fenix Software\WINROS в правой части окна в списке переменных найдите переменную с именем Path. Проверьте ее значение - оно должно в точности совпадать со значением в окне АльфаДирект/Сервис/Экспорт в Метасток "пути к файлам БД Метасток". Не совпадает - скопируйте соответствующее значение из АД в реестр, затем перезагрузите компьютер
- Все вышеперечисленное не помогло - обратитесь в техподдержку.
|
| | 13.1. Могу ли я подключить в терминалу Альфа-Директ собственную автоматическую (механическую) торговую систему? |
|
| - Да, при помощи открытого программного интерфейса (API) Альфа-Директ вы можете подключить к терминалу собственное приложение, которое сможет получать котировки в режиме реального времени, и на основании собственных алгоритмов передавать сигналы на покупку/продажу ценных бумаг непосредственно в терминал Альфа-Директ
|
| | 13.2. Какие еще способы взаимодействия возможны с Альфа-Директ? |
|
| - Описание способов взаимодействия с Альфа-Директ смотрите здесь
|
| | 13.3. Для чего еще можно использовать открытый программный интерфейс Альфа-Директ? |
|
| - Для управления несколькими портфелями, анализа операций, подготовки "своей" отчетности, для экспорта данных в третьи программы
|
| | 14.1. У меня есть акции ПИФа "Альфа-Капитал". Где узнать про "дивиденды" по ним |
|
| |
| | 15.1. Кто может приобретать еврооблигации? |
|
| По российскому законодательству иностранные ценные бумаги, к которым относятся и еврооблигации, могут приобретать только квалифицированные инвесторы.
К квалифицированным инвесторам относятся:
1) брокеры, дилеры и управляющие;
2) кредитные организации;
3) акционерные инвестиционные фонды;
4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
5) страховые организации;
6) негосударственные пенсионные фонды;
Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любым двум требованиям из указанных:
1) владеет ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, общая стоимость которых составляет не менее 3 миллионов рублей. При определении общей стоимости указанных ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление;
2) имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами:
не менее 1 года, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором ;
или не менее 3 месяцев, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором и на дату признания лица квалифицированным инвестором это лицо является работником указанной организации; или
не менее 2 лет в иных случаях;
3) совершало ежеквартально не менее чем по 10 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 4 кварталов, совокупная цена которых за указанные 4 квартала составила не менее 300 тысяч рублей, или совершало не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 3 лет, совокупная цена которых составила не менее 3 миллионов рублей.
Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любым двум требованиям из указанных:
1) имеет собственный капитал не менее 100 миллионов рублей;
2) совершало ежеквартально не менее чем по 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 4 кварталов, совокупная цена которых за указанные 4 квартала составила не менее 3 миллионов рублей;
3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний отчетный год не менее 1 миллиарда рублей;
4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. |
| | 15.2. Как купить еврооблигацию? |
|
| Так как рынок еврооблигаций – внебиржевой, все сделки совершаются по телефону. Котировки ставит Банк, торговля через Интернет невозможна. Соответственно для совершения сделок необходимо позвонить по телефону (+7 495) 795-3680, согласовать все условия сделки и затем поставить заявку по форме, аналогичной заявке на ММВБ. Для того, чтобы иметь возможность совершать сделки с еврооблигациям, необходимо дать через «Личный кабинет» либо «Альфа-Директ» произвольное/универсальное поручение на открытие рынка OTC EUROCLEAR. |
| | 15.3. Какова минимальная сумма сделки? |
|
| Минимальная сумма сделки – 100 000 USD по номиналу, т.е. если сделка совершается за 65% от номинала, ее сумма будет 65 000 USD. Цена сделки – в валюте инструмента (USD, EUR), расчеты – в рублях по курсу ЦБ на день расчетов. Стандартная дата расчетов – на третий день после заключения сделки. |
| | 15.4. Где хранятся мои облигации? |
|
| Облигации хранятся на счете Банка в EUROCLEAR, в отчетах учитываются на внебиржевом разделе счета. |
| | 15.5. Как я получу купон? В какой валюте? |
|
| Купон по облигациям (чаще всего он начисляется два раза в год) может зачисляться как на брокерский счет в рублях, так и на валютный счет (например, «Мой сейф»). То же самое и с погашением основной суммы облигации. Для выбора метода начисления через «Личный кабинет» на сайте или «Альфа-Директ» подается универсальное поручение по следующей форме:
1. По инвестиционному счету №______ (счет депо _____) прошу перечислять доходы по ценным бумагам, суммы от погашения номинала облигаций в долларах США с местом хранения Евроклир по следующим реквизитам:
................
или
2. По инвестиционному счету №______ (счет депо _____) доходы по ценным бумагам, суммы от погашения номинала облигаций в долларах США с местом хранения Евроклир прошу конвертировать в рубли и перечислять на брокерский счет |
| | 15.6. Какие риски я несу, приобретая облигацию? |
|
| Главным риском владельца облигации является риск непогашения облигации эмитентом, т.е. дефолт. Для еврооблигаций этот риск несколько компенсируется системой кросс-дефолта. В этом случае при невыплате купона или непогашении любого выпуска облигаций возникает досрочное требование по погашению займов, кредитов и облигаций всех выпусков у всех кредиторов данного эмитента. Т.е. не расплатившись один раз, компания немедленно получает требования о возврате всех своих долгов. При непогашении их немедленно начинается процедура банкротства.
Таким образом, компании максимально заинтересованы в недопущении невыплаты любой ценой.
В случае реальной близости компании к дефолту по одному из выпусков обычно происходит реструктуризация этого займа в другой, с иным сроком погашения (обычно большим) и более высоким купоном.
Естественно, в случае еврооблигаций стоит взвешенно и объективно подходить к оценке надежности эмитента, впрочем, как и в случае с любой другой ценной бумагой. |
| | 15.7. Как рассчитать мою доходность? |
|
| Разберем на примере доходы, получаемые покупателем еврооблигации. В нашем примере используем облигации с погашением в начале 2012.
В настоящий момент большая часть облигаций торгуется с дисконтом, т.е. ниже номинала.
Допустим, текущая котировка по этой бумаге – 65% от номинала. Номинал – 100 000 USD. Т.е. сегодня можно купить бумагу за 65 000 USD, получив при погашении 100 000 USD.
Купон по этой бумаге – 6% годовых с выплатой 2 раза в год.
Для упрощения не будем учитывать НКД в момент покупки.
Тогда полученный доход будет состоять из 3000 USD каждые полгода, итого 18 000 USD + 35 000 USD при погашении. Всего – 53 000 USD за 3 года.
По отношению к цене покупки получаем (53 000 / 3)/65 000 * 100% = около 27% годовых.
Это и будет показателем доходности к погашению – к погашению владелец облигации получит денежный поток, соответствующий доходности в 27% ежегодно. |
| | 15.8. Как рассчитать стоимость сделки? Что такое НКД? |
|
| Реальная стоимость нашей сделки из предыдущего вопроса будет состоять из:
1. Стоимости бумаги. В нашем случае – 65 000 USD.
2. НКД (Накопленный Купонный Доход) - это часть купонного процентного дохода по облигации рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предшествующего купонного дохода.
Стандартная формула для расчета НКД по облигациям от ставки выглядит следующим образом:
НКД = N*С*T/B/100,
где:
• N — номинал
• C — ставка текущего купона (в процентах годовых)
• T — число дней с момента начала купонного периода по текущую дату
• B — база расчета (360 дней)
Таким образом, в нашем примере, если мы купим облигацию спустя месяц после очередной выплаты купона, мы должны будем выплатить предыдущему владельцу 3000 (полугодовой купон)/6 = 500 USD.
3. Комиссии «Альфа-директ» - согласно п.1 тарифов.
4. Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг в EUROCLEAR – 0,12% годовых от номинальной стоимости облигации без учета суммы НКД. |
| | 15.9. Как подать поручение? К кому обратиться? |
|
| Для совершения операций и получения любой дополнительной информации необходимо обращаться по телефону: (+7 495) 795-36-80
Кремнев Валерий Владимирович
Руководитель по продажам "Альфа-Директ"
ОАО "Альфа-Банк"
e-mail: VKremnev@alfabank.ru
Бательман Евгений,
Старший специалист по продажам услуг Альфа-Директ
ОАО "Альфа-Банк"
e-mail: Batelman@alfabank.ru
Рыбаков Сергей Михайлович,
Директор по продажам услуг Альфа-Директ
ОАО "Альфа-Банк"
e-mail: SRybakov@alfabank.ru |
| | 16.1. Каковы основные характеристики рынка РТС Стандарт? |
|
| - Отсутствие 100% преддепонирования
- Расчеты на Т+4
- Валюта котирования и расчеты по сделке – РУБЛИ РФ
- Центральный контрагент – сторона по каждой сделке в адресном и безадресном режиме
- Торгуемые инструменты: ликвидные акции российских компаний ТOP20
- Совместное маржирование с позициями на срочном рынке FORTS
- Единая денежная позиция с рынком FORTS
- Позиция по акциям отображается на рынке РТС СГК
|
| | 16.2. Что значит отсутствие 100% преддепонирования? |
|
| Под сделки, заключенные на RTS Standard блокируется Гарантийное обеспечение в размере, установленном Клиринговым центром. Два раза в день, в 14:00 и в 18:45, проводится переоценка риска по позиции участника относительно расчетной цены. По результатам переоценки начисляются/списываются Гарантийные переводы |
| | 16.3. В какое время проходят торги? |
|
| - 19.00 - 23.50 Торги. Вечерняя (дополнительная) торговая сессия (предыдущий рабочий день)
- 10.00 - 14.00 Торги. Первый расчетный период
- 14.00 - 14.03 Промежуточный клиринговый сеанс (дневной клиринг)
- 14.03 - 18.45 Торги. Второй расчетный период
- 18.45 - 19.00 Вечерний клиринговый сеанс
|
| | 16.4. Чем интересен рынок РТС Стандарт? |
|
| - Вечерняя торговая сессия, можно проводить операции с акциями во время торгов в Европе и Америке
- Отсутствие биржевой комиссии по сделкам, направленным на закрытие позиции, открытой в текущем дне
- Для арбитражеров: торговля арбитражной ставкой при отсутствии требования иметь в моменте активы под спот. Снижение требований по денежным переводам под Вариационную маржу и Гарантийные переводы.
- Для клиентов, не пользующихся маржинальным кредитованием: возможность купить актив без наличия 100% денег у брокера.
|
| | 16.5. Как зарегистрироваться для торговли на РТС Стандарт? |
|
| Клиенты, торговавшие на ФОРТС получают доступ к РТС Стандарт автоматически. Для остальных необходимо зарегистрироваться через Личный кабинет. |
